\u00bb constate que le\u00a0<\/p>\n\n\n\nrecouvrement de dettes<\/strong>\n\n\n\n \u00a0concernant le\u00a0<\/p>\n\n\n\ncr\u00e9dit \u00e0 des consommateurs<\/strong>\n\n\n\n \u00a0est intens\u00e9ment r\u00e9glement\u00e9 aux USA.\u00a0 De plus, la r\u00e9glementation varie d\u2019un Etat \u00e0 l\u2019autre. L\u2019\u00e9tude compare les diff\u00e9rences entre les Etats et les mets en relation avec l\u2019acc\u00e8s des particuliers \u00e0 des cr\u00e9dits. Les auteurs concluent que\u00a0: \u00ab\u00a0<\/p>\n\n\n\nNous avons trouv\u00e9 des preuves concordantes d\u2019un lien entre les\u00a0restrictions au recouvrement<\/strong>, la r\u00e9duction de\u00a0l\u2019acc\u00e8s au cr\u00e9dit<\/strong>\u00a0et la d\u00e9t\u00e9rioration des\u00a0indicateurs de sant\u00e9 \u00e9conomique<\/strong>.\u00a0De plus, le traitement semble varier consid\u00e9rablement selon l\u2019\u00e2ge de l\u2019emprunteur et son score de cr\u00e9dit\u00a0; avec des effets qui se concentrent principalement sur\u00a0les emprunteurs avec les scores les plus faibles<\/strong>.<\/em>\n\n\n\n \u00a0\u00bb En fait, cette constatation est parfaitement logique et confirme des conclusions av\u00e9r\u00e9es dans d\u2019autres domaines comme par exemple l\u2019emploi o\u00f9 une r\u00e9glementation trop protective rend les employeurs trop prudents. Il nous semble que le monde politique belge ne soutient pas assez le\u00a0<\/p>\n\n\n\nrecouvrement amiable<\/strong>\n\n\n\n , orient\u00e9 sur le dialogue et les solutions concert\u00e9es. La r\u00e9alit\u00e9 quotidienne montre que ces solutions, op\u00e9r\u00e9es par les bureaux de recouvrement, g\u00e9n\u00e8rent tr\u00e8s peu d\u2019abus (et donc de plaintes\u00a0; moins que dans bien d\u2019autres activit\u00e9s pourtant moins contentieuses). La r\u00e9alit\u00e9 est que ces solutions amiables produisent un retour maximal vers les cr\u00e9anciers et ce \u00e0 des co\u00fbts minimaux. Le recouvrement de cr\u00e9ances en Belgique fait la part trop belle au judiciaire qui est pourtant plus agressif, plus lourd, plus lent, plus on\u00e9reux tant pour le d\u00e9biteur que pour le cr\u00e9ancier tout en imposant un co\u00fbt au budget de la justice.\u00a0 Nous invitons les parlementaires belges \u00e0 nous consulter pour une politique adapt\u00e9e \u00e0 la r\u00e9alit\u00e9 du terrain. \u00a0 Voulez-vous une solution \u00e0 la fois efficace et respectueuse de votre image de marque\u00a0? Contactez-nous via\u00a0<\/p>\n\n\n\nsales@tcm.be<\/a>\n\n\n\n \u00a0ou au +32 16 74 52 00.<\/p>\n\n\n\n Une \u00e9tude de mai 2017 de l\u2019Universit\u00e9 de Princeton et de la Federal Reserve Bank (USA)\u00a0: \u00ab\u00a0<\/p>\n\n\n\nAccess to Credit and Financial Health: Evaluating the Impact of Debt Collection\u00a0<\/a>\n\n\n\n \u00bb constate que le\u00a0<\/p>\n\n\n\nrecouvrement de dettes<\/strong>\n\n\n\n \u00a0concernant le\u00a0<\/p>\n\n\n\ncr\u00e9dit \u00e0 des consommateurs<\/strong>\n\n\n\n \u00a0est intens\u00e9ment r\u00e9glement\u00e9 aux USA.\u00a0 De plus, la r\u00e9glementation varie d\u2019un Etat \u00e0 l\u2019autre. L\u2019\u00e9tude compare les diff\u00e9rences entre les Etats et les mets en relation avec l\u2019acc\u00e8s des particuliers \u00e0 des cr\u00e9dits. Les auteurs concluent que\u00a0: \u00ab\u00a0<\/p>\n\n\n\nNous avons trouv\u00e9 des preuves concordantes d\u2019un lien entre les\u00a0restrictions au recouvrement<\/strong>, la r\u00e9duction de\u00a0l\u2019acc\u00e8s au cr\u00e9dit<\/strong>\u00a0et la d\u00e9t\u00e9rioration des\u00a0indicateurs de sant\u00e9 \u00e9conomique<\/strong>.\u00a0De plus, le traitement semble varier consid\u00e9rablement selon l\u2019\u00e2ge de l\u2019emprunteur et son score de cr\u00e9dit\u00a0; avec des effets qui se concentrent principalement sur\u00a0les emprunteurs avec les scores les plus faibles<\/strong>.<\/em>\n\n\n\n \u00a0\u00bb En fait, cette constatation est parfaitement logique et confirme des conclusions av\u00e9r\u00e9es dans d\u2019autres domaines comme par exemple l\u2019emploi o\u00f9 une r\u00e9glementation trop protective rend les employeurs trop prudents. Il nous semble que le monde politique belge ne soutient pas assez le\u00a0<\/p>\n\n\n\nrecouvrement amiable<\/strong>\n\n\n\n , orient\u00e9 sur le dialogue et les solutions concert\u00e9es. La r\u00e9alit\u00e9 quotidienne montre que ces solutions, op\u00e9r\u00e9es par les bureaux de recouvrement, g\u00e9n\u00e8rent tr\u00e8s peu d\u2019abus (et donc de plaintes\u00a0; moins que dans bien d\u2019autres activit\u00e9s pourtant moins contentieuses). La r\u00e9alit\u00e9 est que ces solutions amiables produisent un retour maximal vers les cr\u00e9anciers et ce \u00e0 des co\u00fbts minimaux. Le recouvrement de cr\u00e9ances en Belgique fait la part trop belle au judiciaire qui est pourtant plus agressif, plus lourd, plus lent, plus on\u00e9reux tant pour le d\u00e9biteur que pour le cr\u00e9ancier tout en imposant un co\u00fbt au budget de la justice.\u00a0 Nous invitons les parlementaires belges \u00e0 nous consulter pour une politique adapt\u00e9e \u00e0 la r\u00e9alit\u00e9 du terrain. \u00a0 Voulez-vous une solution \u00e0 la fois efficace et respectueuse de votre image de marque\u00a0? Contactez-nous via\u00a0<\/p>\n\n\n\nsales@tcm.be<\/a>\n\n\n\n \u00a0ou au +32 16 74 52 00.<\/p>\n\n\n\n Une \u00e9tude de mai 2017 de l\u2019Universit\u00e9 de Princeton et de la Federal Reserve Bank (USA)\u00a0: \u00ab\u00a0 Access to Credit and Financial Health: Evaluating the Impact of Debt Collection\u00a0 \u00bb constate que le\u00a0 recouvrement de dettes \u00a0concernant le\u00a0 cr\u00e9dit \u00e0 des consommateurs \u00a0est intens\u00e9ment r\u00e9glement\u00e9 aux USA.\u00a0 De plus, la r\u00e9glementation varie d\u2019un Etat \u00e0 […]<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":15549,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[74],"tags":[],"class_list":["post-70892","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70892","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=70892"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70892\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":72299,"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/70892\/revisions\/72299"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/15549"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=70892"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=70892"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tcm.be\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=70892"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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